兩名被熱心人從賣淫場(chǎng)所解救的失足女子，從湘潭湘鄉(xiāng)市來到長(zhǎng)沙縣星沙派出所報(bào)警求助，牽出了兩個(gè)"套路貸"的犯罪團(tuán)伙。近日，長(zhǎng)沙縣公安局通報(bào)，該局在長(zhǎng)沙市公安局大偵查中心、刑偵支隊(duì)、網(wǎng)技部門等部門的支持下，成功打掉兩個(gè)"套路貸"團(tuán)伙，查封賣淫窩點(diǎn)5個(gè)，刑事拘留嫌疑人24人，解救失足婦女15名。
警方披露，這些"套路貸"團(tuán)伙，在各大娛樂場(chǎng)所安插業(yè)務(wù)人員，向一些從業(yè)人員提供高息貸款途徑，在這些從業(yè)人員無力償還時(shí)，采取硬暴力和軟暴力等多種方式逼迫她們從事有償陪侍和賣淫等非法活動(dòng)來償還欠款。
"從一開始就是個(gè)圈套。"警方稱，受害人年紀(jì)都不大，最小的出生于2002年，犯罪團(tuán)伙利用她們涉世未深，交際圈狹窄，喜愛高消費(fèi)等特點(diǎn)，向他們放出高息貸款，在受害人無力償還時(shí)將她們的債務(wù)在不同的團(tuán)伙之間進(jìn)行買賣，受害人的債務(wù)也與此同時(shí)被以各種名義一步步加高，最后只能被迫到賣淫場(chǎng)所專職賣淫。盡管如此，每天的賣淫收入只夠她們償還利息。
2018年12月21日，長(zhǎng)沙某媒體記者帶著兩名年輕女子來到長(zhǎng)沙縣公安局星沙派出所報(bào)警，這兩名女子自稱此前受人脅迫在湘潭湘鄉(xiāng)市一個(gè)賣淫場(chǎng)所賣淫，在一位熱心人士的幫助下逃出了賣淫場(chǎng)所，并被帶到長(zhǎng)沙，尋求媒體曝光。
同時(shí)，他們此前曾被星沙一個(gè)組織賣淫團(tuán)伙控制，后被賣到湘鄉(xiāng)。
兩名年紀(jì)相仿的女子名叫李佳和張麗（均為化名），都為20歲左右，星沙派出所民警接到她們的報(bào)警之后非常重視，長(zhǎng)沙縣公安局刑偵大隊(duì)掃黑中隊(duì)也立即與星沙派出所進(jìn)行對(duì)接，介入該案。但民警在詢問她們具體是如何被組織賣淫團(tuán)伙控制時(shí)，李佳一開始卻不愿意多談。
"你說得不清不楚我們是幫不到你的。"在經(jīng)過民警做了10多個(gè)小時(shí)工作之后，李佳終于放下包袱，將自己的受害過程說出。
原來，李佳是江西人，之前在長(zhǎng)沙一家娛樂場(chǎng)所上班，在2018年因?yàn)樾枰X用于消費(fèi)，她通過微信認(rèn)識(shí)的人向某"放貸公司"借了一萬元錢，約定按天進(jìn)行還息數(shù)百元，等有錢之后一次性償還本金。而實(shí)際上，在去除砍頭息（先期的利息）、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到手之后只有幾千元。
在借款時(shí)，放貸公司掌握了她所有的個(gè)人資料，用她的身份證重新辦了手機(jī)卡，掌握了她的服務(wù)密碼。到了第十天，李佳出現(xiàn)違約情況，放貸公司開始給其計(jì)算違約金，并逼迫其還錢。
李佳實(shí)在無法償還這筆債務(wù)，催債人員開始不停前往李佳上班單位和住處進(jìn)行騷擾，并打電話給李佳家人朋友，并前往其老家討債。李佳為了防止事態(tài)擴(kuò)大，答應(yīng)放貸公司將其債務(wù)轉(zhuǎn)賣給另一家"放貸公司"，將她的債務(wù)轉(zhuǎn)到這家"公司"名下，實(shí)現(xiàn)"解套"。
這家公司的負(fù)責(zé)人楊某華買下其債務(wù)后，第一時(shí)間要求其重新寫下欠條，并以介紹費(fèi)的名義增加了欠款的數(shù)額，并重新約定了新的還款計(jì)劃和利息，這一轉(zhuǎn)，李佳的債務(wù)立即達(dá)到了數(shù)萬元，每天光利息都近千元。
為了逼迫李佳還錢，楊某華先后多次威脅恐嚇李佳，逼迫其通過賣淫的方式償還債務(wù)，并先后將其送到星沙金尚酒店等多個(gè)地點(diǎn)和湘鄉(xiāng)的多個(gè)賓館進(jìn)行賣淫。期間，李佳曾經(jīng)逃跑，而這些團(tuán)伙人員甚至將李佳的裸照發(fā)送至其親人手機(jī)上，并威脅如果不聽話將會(huì)其送到境外賣淫。
在轉(zhuǎn)賣到湘鄉(xiāng)的一家賣淫場(chǎng)所期間，李佳認(rèn)識(shí)了與她年紀(jì)相仿的張麗等人，發(fā)現(xiàn)她們都是遭遇同樣的套路后被送至這家賣淫場(chǎng)所。
2018年12月21日，兩人在一位熱心人的幫助下從湘鄉(xiāng)這家賣淫場(chǎng)所出逃來到長(zhǎng)沙，并找到了一家媒體記者，后被媒體記者帶至星沙派出所報(bào)案。
由于李佳和張麗所述的這種情況涉嫌到新型犯罪，且性質(zhì)十分惡劣，長(zhǎng)沙縣警方很快成立了專案組，并根據(jù)兩人提供的線索開始對(duì)涉及到的團(tuán)伙和賣淫場(chǎng)所展開秘密偵查。
經(jīng)過一個(gè)月偵查和摸排調(diào)查，專案組基本確認(rèn)該案有四個(gè)層級(jí)：
一是上層"套路貸"公司，負(fù)責(zé)提供年輕、涉事未深且急需用錢的女性，該團(tuán)伙成員通過套路貸虛增受害女性債務(wù)，導(dǎo)致受害人短時(shí)間無法歸還，之后他們會(huì)將受害人合同轉(zhuǎn)讓給其他套路貸公司進(jìn)行解套，在此過程中會(huì)進(jìn)一步抬高債務(wù)，之后還不能償還，則會(huì)將其出賣給強(qiáng)迫賣淫團(tuán)伙。
二是"強(qiáng)迫賣淫團(tuán)伙"，他們從各"套路貸"公司搜集急需用錢的女性受害人，為她們歸還欠賬買斷他們的債務(wù)，然后擬定新的借款合同后，通過非法拘禁、拍裸照等手段逼迫其賣淫還債。
三是"組織賣淫"場(chǎng)所，與強(qiáng)迫賣淫團(tuán)伙是合作關(guān)系，包括金尚酒店和湘潭多個(gè)娛樂會(huì)所等。他們提供賣淫場(chǎng)所和客戶，強(qiáng)迫賣淫團(tuán)伙提供受逼迫賣淫還債的女性受害人員，雙方按照一定的比例分成。
四是受害失足婦女，他們大都是90或00后女性，因各種原因借"佳麗貸"后無力償還而陷入"套路貸"怪圈。繼而被"套路貸"公司賣到強(qiáng)迫賣淫團(tuán)伙賣淫還債。
經(jīng)分析研判，長(zhǎng)沙市雨花區(qū)某酒店鄧某剛等5人套路貸團(tuán)伙和長(zhǎng)沙市天心區(qū)某大酒店楊某軒、楊某宇七人團(tuán)伙專門針對(duì)夜場(chǎng)女性進(jìn)行套路貸，以此控制借貸女性，迫使她們進(jìn)行有償陪侍，或賣淫還債；長(zhǎng)沙縣星沙街道金尚大酒店鄧某元，楊某華和李某等七人強(qiáng)迫賣淫團(tuán)伙從上述套路貸團(tuán)伙"轉(zhuǎn)套"購買借貸女性，強(qiáng)迫這些女性從金尚酒店甚至送至外市或者外省賣淫還債。
由于案情重大，長(zhǎng)沙縣公安局上報(bào)市局，"12.23"專案組制定了詳細(xì)的抓捕計(jì)劃。
2019年1月23日下午，在長(zhǎng)沙市公安局黨委委員、副局長(zhǎng)韋樹恒的統(tǒng)一指揮調(diào)度下，在長(zhǎng)沙市公安局刑偵支隊(duì)等單位的支持下，長(zhǎng)沙縣警方"12.23"專案民警在長(zhǎng)沙、湘潭、婁底、邵陽等地同步收網(wǎng)，抓獲涉案嫌疑人30余名，查封賣淫窩點(diǎn)5個(gè)，現(xiàn)場(chǎng)解救出13名受害女性，查獲了大量涉案銀行卡、賬簿、手機(jī)、電腦等涉案物品，收繳一批鋼制棒球棍和管制刀具，扣押涉案車輛3臺(tái)和各類借款合同上百份。
目前，涉案的24人因涉嫌強(qiáng)迫賣淫、尋釁滋事等多項(xiàng)罪名被依法刑事拘留,案件在進(jìn)一步偵辦中。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明，2018年1月以來，嫌疑人鄧某剛等人先后出資百余萬元，以長(zhǎng)沙市雨花區(qū)某酒店茶樓為據(jù)點(diǎn)，對(duì)外開展高利貸放貸業(yè)務(wù)，以針對(duì)高消費(fèi)年輕漂亮的女性放貸的"佳麗貸"為主要業(yè)務(wù)。無門檻放款給這些女性，扣除高額手續(xù)費(fèi)和介紹費(fèi)外，制造每萬元每天100元至200元的高額利息導(dǎo)致受害女性無力償還。
這種新形式的犯罪模式有的是從之前傳統(tǒng)的"放貸，遭違約，暴力催收"的模式而來。比如，2017年3月，犯罪嫌疑人楊某軒等人合同共同出資180萬元成立一家非法放貸公司，該公司并未在工商注冊(cè)，因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)效益不好，2018年9月公司轉(zhuǎn)行做"佳麗貸"和"夜場(chǎng)貸"業(yè)務(wù)，主要也是針對(duì)酒吧，KTV等娛樂場(chǎng)所的有償陪侍的年輕女性進(jìn)行非法放貸牟利，并糾集了大量人員作為馬仔催收債務(wù)，同時(shí)租用天心區(qū)某酒店房間作為公司窩點(diǎn)。
該團(tuán)伙成員利用在長(zhǎng)沙多個(gè)大型KTV從業(yè)的身份結(jié)識(shí)大量年輕女性，并在微信朋友圈中物色受害女性。為達(dá)到收賬回籠的目的，對(duì)無力償還高利貸的受害女性采取威脅、恐嚇、上門滋擾、騷擾親屬和非法拘禁等暴力，軟暴力方式進(jìn)行催收。該兩團(tuán)伙成員對(duì)催收后仍無力償還的部分受害女性，強(qiáng)迫將這些受害人送至多地有償陪侍和賣淫還貸，或者債務(wù)轉(zhuǎn)賣"解套"給另外貸款公司和星沙金尚酒店等強(qiáng)迫賣淫場(chǎng)所，以此獲取高額非法利益的目的。
記者同時(shí)看到，這些套路貸公司與受害人的簽署的多份合同中只有受害人的相關(guān)的信息，甲方一欄則為空缺。
"從一開始，他們就知道這些女性根本無力償還，就是要用這種手段將她們套牢。"長(zhǎng)沙縣公安局刑偵大隊(duì)掃黑中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)楊樂介紹，這些團(tuán)伙內(nèi)部也分工明確，為了方便結(jié)識(shí)受害女性，在一些娛樂場(chǎng)所安插工作人員，發(fā)展業(yè)務(wù)。
楊樂介紹，這些團(tuán)伙將深涉高息貸款無力償還的女性受害人采取解套（通過轉(zhuǎn)賣債務(wù)，賬單平賬，與受害人簽訂新的虛高借款合同）的方式，轉(zhuǎn)至強(qiáng)迫賣淫團(tuán)伙手中，該團(tuán)伙利用暴力，脅迫，非法拘禁和強(qiáng)奸等手段，強(qiáng)迫女性受害人在星沙金尚酒店接受賣淫技巧培訓(xùn)，后送至湘鄉(xiāng)市金柏雅酒店等強(qiáng)迫賣淫歸還債務(wù)。
"犯罪團(tuán)伙完全將受害者當(dāng)做牟取暴利的工具。"警方介紹，一些團(tuán)伙成員在接受受害人的債務(wù)時(shí)，按照比例入股，在"解套"完成后強(qiáng)迫受害者賣淫獲利后，又按照入股比例進(jìn)行分成。
受害女性在場(chǎng)所內(nèi)所得贓款，全部被強(qiáng)迫賣淫團(tuán)伙和賣淫場(chǎng)所老板瓜分，受害女性分文不得。還有團(tuán)伙頭目以傳授受害女性賣淫技巧為由，強(qiáng)行與多名受害女性強(qiáng)行發(fā)生性關(guān)系。
在4月19日，長(zhǎng)沙市公安局也通報(bào)了一起"1107"特大"套路貸"涉黑涉惡系列專案，打掉了多個(gè)以"套路貸"為手段，強(qiáng)迫女性跨國賣淫的團(tuán)伙。長(zhǎng)沙縣公安局偵破的"12.23"專案也與此案存在交集。犯罪團(tuán)伙選擇的對(duì)象大都是職校學(xué)生、娛樂場(chǎng)所從業(yè)人員中有高消費(fèi)需求，涉世未深，交際面窄，法律意識(shí)不強(qiáng)的人員。在"12.23"案件中，有的受害人被騷擾，暴力威脅后，依舊不敢告訴家人和報(bào)警。有的受害人在被解救之前，已經(jīng)從多個(gè)套路貸團(tuán)伙借款，并被轉(zhuǎn)手了好幾次。
長(zhǎng)沙縣公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)胡煜介紹，"佳麗貸"以娛樂場(chǎng)所的年輕女子為目標(biāo)進(jìn)行放貸，她們年紀(jì)小，涉世未深，容貌姣好，收入不穩(wěn)定，花銷卻大，借貸的錢多用于整容、買昂貴的化妝品和手機(jī)等。
4月9日上午，湖南省公安廳召開全省公安機(jī)關(guān)集中打擊整治"三貸三霸"專項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)員部署電視電話會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)中央掃黑除惡第16督導(dǎo)組督導(dǎo)反饋情況，部署開展為期3個(gè)月的集中打擊整治"三貸三霸"專項(xiàng)行動(dòng)。其中重點(diǎn)內(nèi)容之一就是打擊"實(shí)施‘套路貸’‘校園貸’、非法高利放貸違法犯罪活動(dòng)的黑惡勢(shì)力和個(gè)人。"隨后，長(zhǎng)沙縣局也成功偵破全市首起"三貸三霸"專案。
警方在重拳打擊各類"套路貸"犯罪行為的同時(shí)，也提醒年輕人要樹立其正確的消費(fèi)觀念，不要從各種以"低息""免息"為噱頭的非法放貸機(jī)構(gòu)中借款，以免落入"套路貸"的圈套之中。
北京市京師律師事務(wù)所張新年律師在接受瀟湘晨報(bào)記者采訪時(shí)指出："套路貸"猖獗的背后實(shí)際上反映的是當(dāng)下市場(chǎng)金融供給不足的問題。雖然受害人的法律意識(shí)淡薄、部門監(jiān)管力量尚有欠缺是"套路貸"爆發(fā)的一定原因，但通過眾多"套路貸"的案件也不難看出，其多發(fā)于對(duì)民間借貸需求大、需求急的人群或行業(yè)，歸根結(jié)底還是說明我們當(dāng)下缺乏一個(gè)健康、透明、穩(wěn)定的民間借貸市場(chǎng)。
張新年律師認(rèn)為，在一個(gè)健康的民間借貸市場(chǎng)中，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)具有多渠道的借貸選擇權(quán)，通過對(duì)不同類型借貸平臺(tái)進(jìn)行對(duì)比減少其接受信息的不對(duì)稱性，進(jìn)而降低風(fēng)險(xiǎn)。但由于互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中存在大量非法集資、非法吸收公眾存款、集資詐騙等行業(yè)亂象，不僅沒有為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供穩(wěn)定的資金鏈條、有力地支持創(chuàng)業(yè)，反而因互聯(lián)網(wǎng)的便利衍生成為"套路貸"橫行的工具，受害人缺乏了對(duì)借貸渠道的選擇則易落入"套路貸"的陷阱。
針對(duì)如何才能在根本上解決"套路貸"的問題，張新年律師說，盡管最高院已于2018年下發(fā)了《關(guān)于依法妥善審理民間借貸案件的通知》對(duì)"套路貸"的處理做出了明確要求，兩高兩部今年也再次頒布了《關(guān)于辦理"套路貸"刑事案件若干問題的意見》，但一味地通過強(qiáng)化刑事制裁或行政監(jiān)管也僅能暫時(shí)緩解"套路貸"亂象，并不能從根本上解決資本稀缺問題。當(dāng)下應(yīng)當(dāng)做的是在"扎緊籬笆"的基礎(chǔ)上，有條件地從政策及法律層面上鼓勵(lì)資金進(jìn)入民間借貸市場(chǎng)，在注重保護(hù)債務(wù)人利益的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)債權(quán)人利益的保護(hù)才能充實(shí)民間借貸市場(chǎng)，同時(shí)完善個(gè)人信用等配套機(jī)制實(shí)現(xiàn)透明公開的借貸交易，方能從根本上祛除"套路貸"的滋生土壤。
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