規(guī)模突破150億元，2018年中國社保信息化發(fā)展現狀、投資結構以及行業(yè)發(fā)展趨勢分析［圖］

    一、社保與社保信息化的概念與功能

    1、社會保險的概念

    社保是社會保險制度的簡稱。社會保險是指一種為喪失勞動能力、暫時失去勞動崗位或因健康原因造成損失的人口提供收入或補償的一種社會和經濟制度。社會保險是社會保障制度的一個最重要的組成部分，是社會保障制度的主要構成。社會保險的主要項目包括養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險。

    2、社會保險的功能與發(fā)展概況

    社會保險在發(fā)展初期，主要體現出穩(wěn)定和與調節(jié)功能，主要是由于其具有強制儲蓄，再分配的功能，在一定程度上具有抑制經濟過熱，防止經濟與消費下滑的作用，因此成為了經濟發(fā)展的穩(wěn)定器，研究表明，完善且符合一個國家發(fā)展現狀的社會保險制度能夠有效的減少經濟周期波動，促進宏觀經濟穩(wěn)定運行，保證居民社會生活，社會保險的發(fā)展具有重要的意義。此外，由于資本收益率逐漸高于勞動的收益率，以社保基金為核心的社會保險制度在很大程度上能夠提升社會閑置資金的利用效率，增大社會投資，促進社會發(fā)展，提高再分配效率，完善全生命周期消費具有較大意義，同時社保也有利于勞動力的生產與再生產，在很大程度上能夠促進經濟的增長。

    人社部發(fā)布的統計數據顯示，2018年全年基本養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、工傷保險三項社會保險基金收入合計57089億元，比上年增加8509億元，增長17.5%；基金支出合計49208億元，比上年增加7228億元，增長17.2%。

2012-2018年我國社保參保人數走勢圖

資料來源：人社部、智研咨詢整理

2014-2018年三項社會保險基金收支情況

資料來源：人社部、智研咨詢整理

    截止至2018年末，社?；鹳Y產總額22353.78億元，較2017年22231億元，增長0.55%。其中：直接投資資產9,915.40億元，占社?；鹳Y產總額的44.36％；委托投資資產12,438.38億元，占社保基金資產總額的55.64％。

2009-2018年中國社保基金資產規(guī)模情況

資料來源：全國社會保障基金理事會，智研咨詢整理

    2018年，社保基金權益投資收益額-476.85億元，投資收益率-2.28％。主要是由于2018年A股指數大幅走低，交易類資產公允價值大幅下降導致。社?；鹱猿闪⒁詠淼哪昃顿Y收益率7.82％，累計投資收益額9,552.16億元。

    3、社保發(fā)展的難點與社保信息化意義

    橫向上，社會保險機構肩負著為眾多勞動用人單位和每個參保職工建立養(yǎng)老醫(yī)療工傷失業(yè)生育保險五大信息庫的重任；縱向上，又要為每一個參保人員記錄、測算、處理從出生到死亡過程中發(fā)生的千萬個社會保險數據。這就使各級社會保險機構在信息管理上面臨著前所未有的嚴重的挑戰(zhàn)，因此，建立現代化的社會保險信息管理系統，已成為建立現代社會保險制度的基礎工程和重中之重。

    與歐美等國家不同的事，中國社會保障制度發(fā)展起步較晚，經濟建設發(fā)展相對落后，同時地域廣袤，地區(qū)之間經濟發(fā)展差異較大，我國社保繳費具有明顯的區(qū)域性差異，同時經辦管理體制仍然存在部門分割的狀況，存在大量的信息孤島，對全國社會保險收支管理，較長時間內的分析與決策都帶來了極大的不便。同時地區(qū)之間的分割也使得“掛靠”等不合規(guī)范的勞動雇傭關系普遍存在，使得社會保險關系轉移接續(xù)還不夠順暢，勞動力資源的流動受限，不利于經濟發(fā)展。

    在這種背景下，理順社保管理體制，提升社保信息化水平，建設全國統一，省市多層級順暢銜接的社保管理系統成為政府的主要發(fā)展目標，社保信息化也成為了我國社會保障制度的一個重要組成。

    社保信息化是指以計算機、通訊網絡為主體的信息技術在社會保障領域中的應用。社保信息化建設是加強我國社會保障管理的基礎性工作，是改進和提高管理和服務水平及效率的有效手段，不僅對于建立公共服務體系、推動社會保障事業(yè)新發(fā)展具有重大意義，更為解決民眾切身利益問題，構建和諧社會、促進民生事業(yè)發(fā)展起到極大促進作用。

    二、社保信息化行業(yè)發(fā)展歷程與現狀

    1、社保信息化行業(yè)發(fā)展歷程

    我國社保信息化建設起步較晚，建設難度大，周期長，其發(fā)展歷程與我國社保信息化政策高度相關。

    2002年原勞動社會保障部發(fā)布《關于進一步加快勞動保障信息系統建設的通知》，開啟了社保信息化的快速建設。“金保工程”一期的推進促進行業(yè)技術水平與規(guī)模迅速增長。通過金保一期建設，一個以業(yè)務網絡三級互聯、應用軟件基本統一、數據資源集中管理為主要特征的信息體系已形成，為各級人社部門提高行政效率和公共服務水平發(fā)揮了重要的基礎性作用。在這個過程中，云計算、大數據、物聯網等新技術的應用對社保信息化的深化和提升起到了重要作用。

    2016年金保工程二期正式啟動建設，金保工程二期項目核心建設目標：實現全國社會保障一卡通，大力推進基本公共服務均等化實現全國社會保障一卡通，大力推進基本公共服務均等化；實現精確管理與科學決策，顯著提升信息資源開發(fā)利用能力。

金寶二期建設目標

資料來源：智研咨詢整理

    從金保工程二期的功能結構來看，主要分為經辦服務與監(jiān)管決策兩個方面，涉及管理服務機構，參保人員，用人單位等方方面。

金保工程二期業(yè)務功能示意圖

資料來源：智研咨詢整理

    金保工程二期是我國政務信息化工程重點規(guī)劃建設的“兩網、五庫、十五個重要信息系統”之一，也是人社系統一項重要的基礎性工程。對于推動人社事業(yè)發(fā)展，提升人社系統工作科學化、規(guī)范化水平，具有重要的支撐作用。

    2、社保信息化行業(yè)市場現狀

    總的來看，近年來，人社系統先后提出并推動從“人社信息化”向“信息化人社”轉變，從“信息化人社”向“互聯網＋人社”升級，持續(xù)推進社會保障一卡通，全面推進信息系統省集中建設，穩(wěn)步推進信息共享和業(yè)務協同，信息化建設取得了明顯成效。金保工程以及各級地方政府的社保信息化建設投資顯著增加，近幾年我國社保信息化IT總體投資顯著增長。

    2018年我國社保行業(yè)IT投資規(guī)模約155.2億元，同比2017年的137.6億元增長了12.79%，近幾年我國社保行業(yè)IT投資規(guī)模情況如下圖所示：

2014-2018年中國社保行業(yè)IT投資規(guī)模及增速情況

資料來源：智研咨詢整理

    從近幾年的投資來看，總體工程主要為金保工程的一二期，但根據不同業(yè)務需求，以及管理部門的層級不同，建設了眾多功能上具有一定差異的重點的子系統。

社保行業(yè)重點IT系統

資料來源：智研咨詢整理

    社會保障卡系統與社會保險信息（社保）系統是主要基礎，也是近幾年主要發(fā)展的對象。

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資料來源：智研咨詢整理

    相對于我國社會保障體系的發(fā)展和完善，我國社?？ㄐ袠I(yè)的發(fā)展相對較晚。隨著IC 卡技術、信息技術水平的不斷提升，我國社保卡自起步到完善經歷了跨越式的發(fā)展。

我國社保卡發(fā)展階段

資料來源：智研咨詢整理

    截至2018 年末，全國31 個省份和新疆生產建設兵團均已發(fā)行全國統一的社會保障卡，覆蓋所有地區(qū)。全國社會保障卡持卡人數為12.27 億人，社會保障卡普及率為87.9%。

2010-2018年我國社會保障卡持卡人數走勢圖

資料來源：人社部、智研咨詢整理

2010-2018年我國社會保障卡普及率走勢圖

資料來源：人社部、智研咨詢整理

    社保信息化的投資結構與一般行業(yè)信息化投資結構差異不大，主要可以分為硬件，軟件，技術咨詢與運維等服務三個方面。投資結構的變化在很大程度是也體現著我國社保信息化行業(yè)的發(fā)展狀況。

    智研咨詢發(fā)布的《2020-2026年中國社保行業(yè)信息化建設與IT應用行業(yè)市場研究及發(fā)展趨勢研究報告》指出：一般而言，在信息化的建設過程中，軟件、硬件與服務在信息化建設過程中呈現出空間上并存，時間上繼起的特點。即一段時間內，軟件、硬件與服務的投資同時存在，但一定的階段，主要建設方向也有所差別。

    在硬件技術成熟，但是新一代產品還未大范圍使用時，將會促進軟件投資規(guī)模出現較快的增長，而軟件技術的發(fā)展，也會促進新一代的硬件加速運用。因此軟件與硬件的投資在社保將會形成一個時間上相互繼起的態(tài)勢，但就目前的行業(yè)現狀而言，由于目前我國新一代的硬件技術還不成熟，原有的硬件基本部署完畢，軟件的集成度和易用程度還不高，因此未來幾年的重點依然集中在現有軟件系統的升級上，但是隨著軟件的升級逐步完成，硬件技術逐步成熟，硬件的投資規(guī)模增速將會顯著增加。

    同時技術的更新換代，社保IT行業(yè)的服務需求也會有相應的增加，主要是由于新產品的維護需求，以及使用人員的專業(yè)技能培訓需求會顯著的加大，因此在這方面的服務需求的快速增長將會促使社保IT行業(yè)的服務的投資規(guī)模會保持較高的增速。

    在我國社保信息化建設初期，一直處于基礎階段，軟件占比小，存儲、錄入、辦公等硬件支出占比達，隨著社會信息化建設水平提升，電子制造業(yè)的發(fā)展，硬件成本下降，軟件與服務的投資需求占比開始提升。近幾年來，我國的社保行業(yè)IT投資結構一直保持這一趨勢，預計未來也將持續(xù)。

    2018年我國社保行業(yè)IT投資規(guī)模達到155.2億元，其中硬件投資為95.9億元，軟件投資達到40.4億元，服務投資達到18.9億元。

2014-2018年中國社保行業(yè)IT細分產品投資情況

資料來源：智研咨詢整理

    此外，值得注意的是，近幾年中國電子政務整個行業(yè)的發(fā)展使得各地方政府的云計算等公有基礎設施建設逐漸趨于完善，社保信息化的對硬件的需求增長受到一定限制，但總的來看，未來幾年社保IT投資中，硬件的投資規(guī)模仍將占據主導地位，軟件與服務增速相對更高，占比也會逐漸提升。

2018-2025年我國社保IT行業(yè)主要年份投資規(guī)模占比及其預測

數據來源：智研咨詢整理

    展望未來，金保工程也是覆蓋面極廣，建設難度大，周期長的一個系統性工程，二期的建設將持續(xù)多年，預計未來幾年中國的社保信息化投資規(guī)模仍將持續(xù)增長。

    而根據中央“大社保”發(fā)展要求，各地社保核心業(yè)務系統本地化的進程將得到進一步推進。隨著全國的非現場監(jiān)督和宏觀分析需求日益強烈，異地業(yè)務系統試點推進工作正在進行，基金監(jiān)管、聯網監(jiān)測、宏觀決策等縱向數據采集及監(jiān)管、分析軟件將得到聯動推進和統一部署。