通過自己架設(shè)內(nèi)盤炒外匯平臺，再通過會員單位發(fā)展客戶在平臺進(jìn)行外匯買賣，客戶的錢根本沒進(jìn)入國際市場，而是落入這家騙子公司的口袋。這家公司便是廈門速匯貨幣兌換有限公司（簡稱廈門速匯）。
這起虛假“炒匯案”詐騙資金高達(dá)3.5億，廈門速匯總經(jīng)理陳勵堅最終被判處無期徒刑。
今日，裁判文書網(wǎng)公布了陳勵堅詐騙罪二審刑事裁定書。基金君扒了近2萬字的裁定書，理清了這個詐騙案的脈絡(luò)。
買下境內(nèi)貨幣兌換業(yè)務(wù)牌照，自建交易平臺
一切始于2013年7月，陳勵堅經(jīng)人介紹得知廈門速匯具有境內(nèi)貨幣兌換業(yè)務(wù)的牌照，找了兩人商議后，他決定買下這家公司。
當(dāng)時，陳勵堅提出搭建一個炒匯平臺，比照白銀盤的交易規(guī)則以賺取手續(xù)費、點差、過夜費等費用，他還提出更換平臺術(shù)語，使用“預(yù)約購入”、“預(yù)約售出”、“撤銷預(yù)約”、“線下提取/支付”等代替“買入”、“賣出”、“平倉”、“交割”等術(shù)語以規(guī)避責(zé)任。
有了持照公司后，還缺一個炒匯的交易平臺。陳勵堅經(jīng)介紹聯(lián)系上傲林公司。根據(jù)證人王滌的證言，大家曾在一塊商談平臺數(shù)據(jù)來源、費用和接入國際市場的問題。如果接受將資金接入國際市場的服務(wù)，對方會對每一筆交易都收取手續(xù)費，陳勵堅就沒有同意。
根據(jù)傲林公司運營總監(jiān)麥某的證言，這款軟件沒有連接外盤的端口。系統(tǒng)管理者可以修改人民幣對美元的匯率以及重發(fā)行情讓K線圖發(fā)生波動，從而影響客戶盈虧。平臺一直在使用傲林公司提供的供平臺測試使用的外匯數(shù)據(jù)。速匯平臺沒有進(jìn)入國際市場的資金接口。
所以作為一家號稱“炒外匯”的平臺，資金從始至終都沒有進(jìn)入國際市場，而是一個具有封閉對賭性質(zhì)的電子盤，里面并不能產(chǎn)生投資價值。
QQ群成高發(fā)地，100萬一天“虧掉”60萬
根據(jù)2015年重慶晚報的一篇報道，一名女子利用速匯平臺炒外匯，投100萬后，一天“虧掉”60萬。
據(jù)報道，家住重慶市北部新區(qū)的李女士遭遇新騙局， 李女士在網(wǎng)上加入了一些經(jīng)驗交流QQ群，有群友向她推薦視頻聊天室。在聊天室，她看到老師們推薦的股票一天一個漲停板，外匯一天漲幅竟能達(dá)到60%以上。
在專家指導(dǎo)下，李女士將卡內(nèi)50萬全部轉(zhuǎn)入平臺炒外匯，小有斬獲，隨即大量買入，但短短10分鐘便損失近10萬元。專家建議李女士加入白金班，會有專家級老師指導(dǎo)。白金班門檻資金100萬元，李女士為追回?fù)p失，又投入了50萬，在專家指導(dǎo)下頻繁買進(jìn)賣出，很快就發(fā)現(xiàn)賬戶里僅剩下不到40萬元。
一旦進(jìn)入速匯，意味著只有虧損這一種可能。公司風(fēng)控部可以手動發(fā)布行情數(shù)據(jù)，一旦有利用數(shù)據(jù)延遲獲利的客戶，公司就可以凍結(jié)客戶交易，保證讓客戶無法盈利或小額盈利，以確保速匯的利益最大化。
另外，在刑事裁定書中，也有證人談及這些“攬客”技巧。
根據(jù)柯某的證言，公司在QQ群里物色一些中年股民后將其拉入網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)教室。公司安排“老師”為這些股民授課，在此期間向其推薦炒外匯，從而招攬客戶進(jìn)入速匯平臺?？蛻舫跗诮灰卓赡軙≠?，公司的業(yè)務(wù)員及“老師”接下來就會建議加大資金投入并頻繁買賣以獲取客戶的手續(xù)費和頭寸。速匯公司每周一與他們結(jié)算，對方要求返傭在個人賬戶之間進(jìn)行，他們獲得75%的手續(xù)費以及100%的客戶損失。
未告知高額手續(xù)費，讓客戶頻繁交易?
2015年3月，這家公司將代理商劃分為運營中心、會員單位、代理公司三個層級，對應(yīng)設(shè)定不同的返傭標(biāo)準(zhǔn)。這些代理商在拉客戶時，并未告知客戶存在高額的手續(xù)費。
被害人湯某證實，客服人員稱手續(xù)費為萬分之八，但沒有談及計算方式，也沒有告訴會收取點差和過夜費。后來她發(fā)現(xiàn)交易手續(xù)費非常高。
證人宋某證明他們沒有明確告知客戶手續(xù)費是多少。速匯平臺提供手續(xù)費和客損返傭，他們的目的是讓客戶多次買賣產(chǎn)生手續(xù)費。證人吳某3也提到，如果客戶賺錢，速匯公司會從他們得到的返傭中扣除，因此他們會想辦法讓客戶虧損或少賺錢，多交易以產(chǎn)生大量的手續(xù)費。
從一組數(shù)據(jù)可以看出手續(xù)費比重。2013年9月至2015年8月詐騙的3.47億總額中，手續(xù)費支出總額2.03億元，占比將近60%。
法院認(rèn)為，速匯貨幣公司以做市商模式進(jìn)行對手交易，卻不投入自有資金也不承擔(dān)交易費用，其盈利完全來自客戶群資金以交易成本和交易虧損為由遭受的減損，客戶的盈利則會直接導(dǎo)致速匯貨幣公司的虧損，因此速匯外匯平臺實際上是沒有投資交易價值，具有封閉對賭性質(zhì)的電子盤。
曾被外匯局約談，停運“整改”后繼續(xù)攬客
包括以人民幣結(jié)算、收取交易手續(xù)費、設(shè)置30萬貨幣單位合約等方面，廈門速匯都存在違規(guī)，此前監(jiān)管層也盯上了這家公司。
2015年2月，廈門市外管局向速匯貨幣公司發(fā)函指出其未經(jīng)批準(zhǔn)在廈門以外設(shè)立分公司，在網(wǎng)上超出經(jīng)營范圍進(jìn)行虛假宣傳，并涉嫌網(wǎng)絡(luò)炒匯，要求該公司進(jìn)行整改，并禁止參與網(wǎng)絡(luò)炒匯。
同年3月，陳勵堅參加由廈門市外管局召開的會議，會上公布暫停速匯貨幣公司特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，要求公司停止貨幣兌換在線預(yù)約業(yè)務(wù)，禁止以此為名運營外匯交易平臺。
但事實上，在有關(guān)部門提出經(jīng)營整改以及禁止運營的要求后，陳勵堅等人繼續(xù)對外發(fā)展代理商招攬客戶進(jìn)入平臺參與交易。
詐騙金額3.5億，總經(jīng)理被判無期
經(jīng)司法會計鑒定，2013年至2015年期間，速匯外匯平臺簽約客戶共計1.1萬余人，交易客戶5905人，入金8.75億元，出金4.96億元，詐騙金額共計人民幣近3.47億元。
2017年12月21日該案做出一審判決，重慶市第五中級人民法院認(rèn)為，陳勵堅伙同他人以非法獲取客戶資金為目的，通過虛構(gòu)事實和隱瞞真相的方式引誘被害人進(jìn)行虛假外匯保證金交易；在交易過程中對被害人隱瞞交易成本，誘導(dǎo)其頻繁交易導(dǎo)致被害人支付高額交易成本和遭受交易虧損，陳勵堅等人利用對賭性交易非法獲利3.467億余元，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法處罰。
依據(jù)《中華人民共和國刑法》，一審判決如下：一、陳勵堅犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。二、責(zé)令被告人陳勵堅同王滌共同退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失人民幣3.47億元。
判后陳勵堅表示不服提出上訴，重慶市高級人民法院在二審判決中，認(rèn)定事實清楚，證據(jù)確實、充分，審判程序合法，量刑適當(dāng)，因此駁回上訴，維持原判。
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