國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)發(fā)文警惕游戲理財(cái)平臺(tái)詐騙陷阱

    4月20日，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)發(fā)文警惕游戲理財(cái)平臺(tái)詐騙陷阱。國(guó)家互金專委會(huì)表示，投資者進(jìn)行投資理財(cái)之前應(yīng)仔細(xì)衡量平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真審核平臺(tái)資質(zhì)，切實(shí)保障自身權(quán)益。

    根據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年4月，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)(以下簡(jiǎn)稱“技術(shù)平臺(tái)”)已累計(jì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)疑似詐騙平臺(tái)數(shù)百家。近期，技術(shù)平臺(tái)發(fā)現(xiàn)游戲理財(cái)平臺(tái)三十余家，其中多數(shù)屬于詐騙平臺(tái)，游戲理財(cái)平臺(tái)是詐騙平臺(tái)的高發(fā)業(yè)態(tài)之一，投資者在進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)，應(yīng)注意規(guī)避。

    根據(jù)監(jiān)測(cè)結(jié)果，游戲理財(cái)主要有拆分盤模式和任務(wù)返利兩種模式。

    拆分盤的游戲理財(cái)模式是投資者在繳納一定入門費(fèi)后，會(huì)獲得一定的初始積分、“股票”或“代幣”等其它獎(jiǎng)勵(lì)，此類平臺(tái)宣稱積分、“股票”和“代幣”可兌換成人民幣，用戶以少量的資金投入后可以得到高額盈利。

    與此同時(shí)，其通過不斷的拆分裂變，如養(yǎng)雞繁殖、種樹長(zhǎng)果實(shí)等等，短時(shí)間內(nèi)會(huì)產(chǎn)生更多的積分和“股票”，部分平臺(tái)還可能存在惡意提高積分或“股票”的價(jià)格，造成投資者資產(chǎn)暴漲的錯(cuò)覺。但實(shí)際上平臺(tái)可能任意修改交易規(guī)則，延長(zhǎng)提現(xiàn)期限，收取高額提現(xiàn)費(fèi)用，最終導(dǎo)致用戶提現(xiàn)困難，無法收回資金。

    任務(wù)返利模式的經(jīng)營(yíng)模式則較為簡(jiǎn)單，投資者初期需繳納一定入門費(fèi)用后，獲得游戲試玩資格，此類平臺(tái)往往宣稱試玩指定游戲或完成指定任務(wù)(如觀看新聞、使用指定APP)后用戶能夠獲得大量獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)，平臺(tái)宣稱獎(jiǎng)勵(lì)可與人民幣掛鉤，用戶可以“自由提取”。技術(shù)平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，此類平臺(tái)會(huì)不斷提高游戲難度，惡意修改提現(xiàn)規(guī)則或封禁用戶賬戶，實(shí)則為詐騙平臺(tái)。

    技術(shù)平臺(tái)認(rèn)為，游戲理財(cái)平臺(tái)主要存在業(yè)務(wù)模式存疑、涉嫌非法開展虛擬貨幣、龐氏騙局、資金安全性較差的風(fēng)險(xiǎn)。

    在業(yè)務(wù)模式上，以拆分盤或做任務(wù)返利的模式不具有可持續(xù)性，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和返利關(guān)系難以長(zhǎng)期維持。同時(shí)，一些游戲理財(cái)平臺(tái)涉嫌非法開展假虛擬貨幣或證券業(yè)務(wù)。部分平臺(tái)通過出售“股票”、“代幣”的形式進(jìn)行集資，實(shí)質(zhì)上是一種假虛擬貨幣或非法開展證券業(yè)務(wù)。根據(jù)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，這種行為本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

    技術(shù)平臺(tái)還指出，“拆分盤”式的經(jīng)營(yíng)模式涉嫌“龐氏騙局”。此類平臺(tái)以拉人頭的方式進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，以新收取的資金作為獎(jiǎng)勵(lì)支付原有投資者，涉嫌金融詐騙。另外，資金安全性較差。根據(jù)技術(shù)平臺(tái)監(jiān)測(cè)，投資者基本無法提現(xiàn)，平臺(tái)卷款跑路概率極高。